每年我都會把當年的excel file留存,回顧一下,才發現我的資金池成長了200%
總資金池=可投入現金+股票+工作再投入資金
先回顧2013-2019的投資歷程(以下只能約略統計, 太細已不可考)
2012年前-不可考……
2013年底-研究20檔股票,買了8檔+2檔股基+3檔配息基金+0050價差操作,2013年底總資產為X.
2014年底-4檔股票+2檔統一基金+2檔配息基金+0050價差操作,自認股:債:現金=5:3:2,總資產為1.36X
2015年底-9檔股票,股基和債基都沒了,換操作T50正2,到2015年底總資產為1.79X
(跟長輩借貸一筆資金投資).
2016年底-10檔股票+操作0050價差,到2016年底總資產為2.22X.(辦理財型房貸)
2017年底-8檔股票+3檔債基,到2017年底總資產為2.56X.
2018年底-4檔股票+5檔債基+7檔股基,到2018年底總資產為2.56X.(買了台車,資產沒成長)
2019年底-2檔股票+5檔債基+7檔股基,到2019年底總資產為3.02X.(辨理財型信貸)
2020至今-股票無,母基金=VT+IEF+3檔股基+現金,子基金=2檔股基.(可能再縮成母基金=VT+IEF+現金,子基金=2檔股基)
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這200%的資產增長主要來源如下
這200%非都是獲利來的)股票價差操作約佔15%
基金操作約佔15%
工作收入投入約70%
股票獲利約100%
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7年來回顧心得.
1.工作收入很重要,一定要存錢再投入
2.運氣很好,遇到這十年的多頭,即使像上述這樣亂的操作還可以賺到錢,多數都賺錢.
3.經歷了股票研究/基金研究/價差操作研究,算是都跑一輪了,但也累了.
4.持有約20檔股票中,有好有壞,總是回頭看才知好壞.
5.當時自認資產配置優秀,股債都有,結果選的都是股債同向,僅有一點點現金, 所以運氣很好,沒崩.
6.適當的槓桿操作,加速累積資本.
7.累積資產階段,不買配息基金,每月定期投入和定期配息,徒增成本,有點衝突.
8.正確標的+資金配置,運用基金定期定額搭不定期不定額單筆算不敗的方法.
9.被動ETF(80%)+主動基金(20%),滿足心裡殘存的主動基因.
10.ETF投資適合長期抱緊投資(VT,0050),股基適合波段操作,停利不停損
11.債券買投資級債或美債(BNDW,IEF),與股票負相關,不買高收益債.
12.追求總資產的報酬增長,非只算投入基金的報酬.(總資產報酬=所有可投資現金的年報酬).
13.走這一遭,很值得也很累,但其實不用這麼累,所以轉換跑道到ETF.化繁為簡,方能長久.
....很多.先這樣,希望對大家有幫助或可以當警惕.
